《试点四周年基金投顾业务发展白皮书2023》深入分析了中国基金投顾市场的现状与发展前景。报告指出，随着我国进入低利率时代，资产配置需求日益凸显，居民对于专业财富管理服务的需求不断增长。在此背景下，公募基金作为重要的投资渠道，其投顾业务呈现出巨大的发展潜力。

报告强调，基金投顾业务自2019年启航以来，已逐步形成了差异化服务模式，服务规模持续扩大。监管机构的政策支持为行业规范化发展提供了有力保障。当前，基金投顾业务正处于转型时期，由试点转向常规，进一步强化了服务与客户需求的匹配度和持续性。

通过对投资者的调研分析，报告发现投资者对于基金投顾的认知度有所提升，但市场上策略的多样性也带来了选择困难。投资者普遍期望获得更为专业和个性化的服务，以改善投资体验和提高投资满意度。

报告还探讨了影响投资者获得感的多种因素，如基金交易时点、不同基金类型、投资者类型等，并提出了相应的建议。例如，低位买入、长期持有、资产配置的合理性以及定投行为均有助于提升投资者的获得感。

展望未来，报告认为基金投顾业务应以客户需求为核心，深度挖掘目标场景，提供更为精细化和个性化的服务。同时，报告建议基金投顾机构应持续提升投研能力，加强客户服务，优化投资行为，引导投资者进行长期投资，以实现更稳健的投资体验。

此外，报告还强调了金融科技在基金投顾业务中的重要作用，提倡利用智能投顾等技术手段，以低成本、高效率的方式服务更广泛的客户群体。报告呼吁行业同仁共同努力，不断探索和创新，以推动基金投顾业务的高质量发展，满足投资者日益增长的财富管理需求。

来源：天天基金